«CFDR» - программный комплекс для инвестиционных платформ



«CFDR» - программный комплекс для инвестиционных платформ, осуществляющих операционную деятельность в соответствии с №259-ФЗ РФ.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

C 1 января 2020 года, в связи c вступлением в силу №259-ФЗ РФ от 2 августа 2019 года, в России введено регулирование краудинвестинга и краудлендинга. Бизнес, оказывающий посредством своей ИТ инфраструктуры услуги привлечения инвестиций, теперь называется «инвестиционной платформой» (далее ИП), а юридическое лицо, на базе которого действует такой бизнес, называется «оператором инвестиционной платформы» (далее ОИП) и подлежит включению в соответствующий реестр Банка России.


ПРОДУКТ

Предлагаем вашему вниманию нашу разработку - программный комплекс под названием «CFDR» (далее ПК), представляющий из себя полнофункциональную ИТ инфраструктуру для ОИП. Данная ИТ инфраструктура позволяет ОИП покрыть полный спектр наиболее распространенных настольных и мобильных платформ, а именно: браузерные приложение для настольных и мобильных устройств (DESKTOP & MOBILE WEB), Windows native APP, Android native APP, OS X native APP, iOS native APP.


СПЕЦИАЛИЗАЦИЯ

Функционал продукта обеспечивает своего владельца возможностями по предоставлению следующего перечня онлайн сервисов:

  • КРАУДИНВЕСТИНГ – привлечение юридическим лицом финансирования в обмен на долю в уставном капитале.
  • КРАУДЛЕНДИНГ – привлечение юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем долгового (заёмного) финансирования.

    • В обоих случаях фондирование осуществляется за счет микроинвестиций неограниченного количества физических и юридических лиц без ограничений по гражданству и юрисдикции соответственно.

  • МИКРОИНВЕСТИЦИИ – инвестиции неквалифицированных инвесторов (физических лиц), а также юридических лиц в долговые и акционерные обязательства коммерческих предприятий МСБ в форме покупки цифровых прав на основе прав требования (имущественных прав) по долгу или акционерным обязательствам (дивидендам).

Для физических лиц доступны инвестиции от 1 копейки до 600 тыс. рублей в год (в соответствии с ограничениями, введенными №259-ФЗ РФ). Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ограничений по суммам инвестиций не предусмотрено.

МОНЕТИЗАЦИЯ

Монетизация осуществляется за счет встроенных механизмов взимания комиссионного вознаграждения на всех этапах бизнес процессов. Общая идеология монетизации аналогична бизнес-модели классической фондовой биржи. Подробности ниже.


КЛЮЧЕВОЕ ПРЕИМУЩЕСТВО

С учетом того что №259-ФЗ вводит понятие утилитарного цифрового права и позволяет ИП учитывать оборот данных прав самостоятельно с использованием собственной ИТ инфраструктуры, движок ПК был реализован по образу и подобию биржевой торговой площадки, но без возможности ценообразования для торгуемого актива. Это позволило организовать торговую площадку для вторичного оборота цифровых прав среди неограниченного количества инвесторов в режиме 24х7. В результате, обязательства предприятия становятся публичными и приобретают такую характеристику как ликвидность. Ближайший аналог данного механизма – торговая площадка для биржевых корпоративных облигаций, но без использования эмиссионных ценных бумаг и без возможности спекуляций на изменении цены актива.

Придерживаясь биржевой терминологии, можно сказать что наш продукт предлагает платформу для секьюритизации корпоративных обязательств, где вместо эмиссионных ценных бумаг, как это реализовано на классических биржах, используются законодательные нововведения в виде цифровых прав.

Таким образом, на сегодняшний день, движок нашего комплекса является самым передовым из действующих. Он позволяет ИП извлекать доход не только единовременно, т.е. на этапе привлечения (размещения обязательств), но и на этапе вторичного оборота обязательств по аналогии с классической биржей. В результате, каждое предприятие разместившее свои долговые или акционерные обязательства, является постоянным источником дохода на всём протяжении использования привлеченного финансирования. Предприятие фактически привязывается к ИП до момента погашения обязательств. Выплаты периодического дохода инвесторам также производятся с помощью ПК ИП.

Также, вторичный оборот обязательств позволяет непрерывно формировать индивидуальные страховые фонды (ИСФ) пользователям ИП привлекающим финансирование («эмитентам»), что является более справедливой альтернативой чем централизованные страховые фонды в форме саморегулируемых организаций (СРО). ИСФ формируются автоматически за счет отчисления части взимаемых ИП комиссий. Чем выше оборот обязательств предприятия «эмитента» на торговой площадке ИП, тем больше становится его ИСФ.


УЧЕТ ОБОРОТА ЦИФРОВЫХ ПРАВ

Учет размещения и вторичного оборота цифровых прав осуществляется с помощью внутреннего инструмента учета ИП, а именно с помощью контрактов – CFDR (Contract For Dividends Right). Порядок использования CFDR для инвесторов - физических лиц регулируется «Пользовательским соглашением» (выполняет функцию соглашения о содействии в размещении инвестиций) и «Соглашением о выпуске CFDR для привлечения финансирования» с компаниями - «эмитентами» (выполняет функцию соглашения о содействии в привлечении инвестиций).

CFDR имеет характеристики схожие с биржевыми облигациями: период обращения, доходность (фиксированная или диапазон), периодичность выплат дохода инвесторам. ПК предоставляет «эмитентам» возможность выпуска неограниченного количества CFDR с различными характеристиками на базе прав требования (имущественных прав) по любым обязательствам, предполагающим периодическую выплату фиксированной или диапазонной процентной доходности. Предприятия «эмитенты» могут формировать целые стратегии в зависимости от этапа реализации своей инвестиционной программы, что позволяет гибко управлять привлекаемыми пассивами.


ТИПЫ CFDR

  • CFDR могут быть выпущены на: дивиденды (по акциям или долям), долги любой формы (корпоративные, муниципальные, государственные), биржевые и внебиржевые фонды с инвестиционными или кредитными портфелями и так далее;
  • Выпустить CFDR могут компании любой формы собственности, включая предприятия без образования юридического лица;
  • Выпуск CFDR можно разрешить неограниченному кругу пользователей (к примеру компаниям малого и среднего бизнеса) или ограничить выпуск только для своей собственной операционной компании (удобно для организации вторичного рынка для активов с баланса собственного инвестиционного фонда).
  • Доступен выпуск CFDR трёх типов:
    • CFDR тип A - акционерный на базе пакета акций или долей (аналог биржевых акций);
    • CFDR тип AR - акционерный на базе пакета акций или долей с обязательным обратным выкупом всего выпуска через определенный период времени (смешанный тип акции/облигации);
    • CFDR тип LA - долговой на базе прав требования по долговым обязательствам любой формы с обязательным обратным выкупом через определенный период времени (аналог биржевых облигаций).
  • CFDR по целям выпуска делятся на 3 группы: CLASSIC, TARGET, MULTI
    • CLASSIC - выпуски для финансирования собственной инвестиционной программы эмитента
    • TARGET - целевые выпуски для финансирования одного контракта с одним контрагентом компании эмитента.
    • MULTI - портфельные выпуски на права требования по группе активов (обязательства не менее десяти предприятий для обеспечения рисков на один актив в размере 10% и менее). Состав портфеля публикуется в проспекте. Портфели могут быть как пропорциональные, так и не пропорциональные (на усмотрение эмитента). Главная задача подобных выпусков – снижение рисков для инвесторов в CFDR посредством их распределения (диверсификации).
  • Можно устанавливать периодичность выплат дохода инвесторам в CFDR от ежемесячного до ежегодного.
  • Минимальный срок обращения возвратных форм CFDR (AR и LA) – один квартал.

ФУНКЦИОНАЛ

  • Организация на торговой площадке ИП вторичного оборота выпущенных CFDR с дроблением долей CFDR до 1 цента, для формирования, организованного и централизованного вторичного рынка выпущенных в форме CFDR обязательств.
  • Допуск к первичному размещению и вторичным торгам CFDR неквалифицированных инвесторов с микрокапиталом (от 1 цента).
  • Для доступа к торгам, инвесторам предоставляется три варианта торгового терминала с личным кабинетом для подачи заявок на ввод и вывод гарантийного депозита с полученным доходом:
  • Классический WEB сайт для настольных компьютеров и ноутбуков;
  • Мобильный WEB сайт, адаптированный для смартфонов и планшетов;
  • Нативные мобильные приложения для: Android, Windows, OS X, iOS.
  • ПК осуществляет автоматическое взимание комиссий за выпуск CFDR и вторичный оборот CFDR по аналогии с классической фондовой биржей. Размер взимаемых комиссий регулируется администратором ИП. Указанные выше комиссии являются основным источником дохода (монетизации).
  • ПК осуществляет автоматическое формирование индивидуальных страховых фондов компаний – инициаторов выпуска CFDR за счет отчислений части, взимаемых ИП комиссий. Размер отчислений регулируется администратором ИП.
  • ПК автоматически распределяет выплачиваемый компаниями инициаторами выпуска CFDR среди всех текущих и бывших держателей CFDR пропорционально объема и времени удержания долей CFDR в портфелях инвесторов.
  • ПК предоставляет возможность инвесторам в CFDR вести внутреннюю переписку с менеджментом компаний инициаторов выпуска CFDR.
  • ПК предоставляет возможность проводить рыночную оценку любого бизнеса по стандартной формуле расчета капитализации, путем привлечения неограниченного объема финансирования под предложенную инвесторам долю компании.
  • Компании инициаторы выпуска CFDR, проходя процедуру аккредитации в процессе заполнения публичного профиля своей компании, автоматически получают статус аккредитации (от 0 до 9) в зависимости от этапа развития своего бизнеса.
  • Компании инициаторы выпуска долговых CFDR могут досрочно, полностью или частично выкупать свои обязательства в рамках очередных или внеочередных обратных выкупов без ограничений. Акционерные CFDR можно выкупать только при выставлении их на продажу инвесторами - держателями CFDR.
  • Инвесторы в CFDR автоматически аккредитуются и получают статус аккредитации (от 0 до 5) в зависимости от своей активности на платформе.
  • Инвесторы в CFDR защищены от рыночных колебаний стоимости обязательств в форме CFDR (как это происходит на классических биржах с акциями и облигациями) по причине запрета на спекуляции. Доли CFDR покупаются и продаются только по номинальной стоимости.
  • Инвесторы в CFDR обеспечиваются должным объемом информации о деятельности компаний инициаторов выпуска CFDR, посредством публикации компаниями существенной информации о своей деятельности (как на бирже). Официальные сообщения компания публичны и доступны всем пользователям платформы.
  • Инвесторы в CFDR могут самостоятельно формировать свои портфели выбирая интересующие их CLASSIC/ TARGET CFDR или покупать готовые портфели в форме MULTI CFDR.
  • ПК позволяет проводить автоматическое удержание налогов для физических лиц и компаний в случае если в соответствии с законодательством операционная компания платформы должна выполнять функции налогового агента.
  • ПК позволяет проводить автоматические выплаты агентам если таковые привлекаются к деятельности платформы.

Действующий пример реализации ПК для ОИП ООО «Инвестиционная Платформа «ВДОЛЕ» с уже выпущенными CFRD всех доступных типов, можно посмотреть по адресу https://vdole.co

Действующая реализация


Условия приобретения

Скриншоты интерфейса

Контакты





©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.

«CFDR» - software complex for crowdfunding investment platforms with secondary turnover of utilitarian digital rights and derivatives.

OPPORTUNITIES OF THE PLATFORM

  • Investment platform «CFDR» (hereinafter referred to as "IP") provides an opportunity to issue an unlimited number of derivative financial instruments (derivatives) under the name of CFDR (Contract For Dividends Right) on the basis of the rights of claim (property rights) with regard to any obligations that require periodic payment to investors of fixed or interest yield in CFDRs.
  • CFDRs may be issued for: dividends (on shares or participatory interests), debts of any form (corporate, municipal, state), stock exchange and over-the-counter funds with investment or loan portfolios, and so on;
  • CFDRs can be issued by companies of any form of ownership, including companies without formation of a legal entity;
  • Issue of CFDRs can be allowed to an unlimited number of users (for example, for small and medium businesses) or to limit the issue only for their own operating company (convenient for the organization of the secondary market for assets from the balance sheet of their own investment fund).
  • There are three types of CFDRs available:
    • type A CFDR - equity type based on a package of shares or participatory interests (an analogue of exchange-traded stocks);
    • type AR CFDR– equity type based on a package of shares or participatory interests with the mandatory repurchase of the entire issue after a certain period of time (mixed share/bond type);
    • type LA CFDR – debt type based on claims under debt instruments of any form with the obligatory repurchase after a certain period of time (an analogue of exchange-traded bonds).
  • CFDRs are classified into 3 groups according to their purpose: CLASSIC, TARGET, MULTI
    • CLASSIC - issues to finance the issuer's own investment program
    • TARGET - targeted issues to finance a single contract with a single counterparty of the issuer.
    • MULTI - portfolio issues of rights of claim under a group of assets (not less than ten to ensure the risks per one asset in the amount of 10% and less). The composition of the portfolio is published by issuers in the prospectus. Portfolios may be both proportionate and disproportionate (at the discretion of the issuer). The main task of such issues is to reduce risks for investors in CFDRs.
  • It is possible to set the frequency of payment of income to investors in CFDRs from monthly to annual.
  • The minimum turnover period for returnable CFDR forms (AR and LA) is one quarter.
  • Organization of secondary turnover of issued CFDRs on the IP trading platform with splitting of CFDR shares up to 1 cents for formation of an organized and centralized secondary market of liabilities issued in the form of CFDRs.
  • Admission to initial offering and secondary trading of CFDRs of unqualified investors with microcapital (from 1 cents).
  • For access to trading, investors are provided with three variants of the trading terminal with a personal area for submission of applications for input and output of the guarantee deposit with the received income:
  • Classic website for desktops and laptops;
  • Mobile website adapted for any smartphones and tablets;
  • Native mobile apps for: Android, Windows, iOS.
  • IP automatically charges fee for the issue of CFDRs and secondary turnover of CFDRs by analogy with the classical stock exchange. The amount of fees charged is governed by the IP administrator. The above fees are the main source of income (monetization).
  • IP carries out automatically forms individual insurance funds of companies - initiators of the issue of CFDRs at the expense of deductions of a part of fees charged by IP. The amount of deductions is governed by the administrator of the IP.
  • IP automatically distributes the CFDRs paid by the initiators of the issue of CFDRs among all current and former CFDR holders pro rata to the scope and time of deduction of CFDR shares in the portfolios of investors.
  • IP provides an opportunity for investors in CFDRs to conduct internal correspondence with the management of the companies that initiated the issue of CFDRs.
  • IP provides an opportunity to conduct a market assessment of any business by attracting an unlimited amount of financing under the company's share offered to investors.
  • CFDR initiators are automatically accredited and receive accreditation status (from 0 to 9) depending on the stage of development of their business.
  • Initiators of debt CFDRs can repurchase their obligations within the framework of regular or extraordinary repurchases without any restrictions before the due date, in full or in part. Stock CFDRs can only be redeemed when they are offered for sale by investors – holders of CDFRs.
  • Investors in CFDRs are automatically accredited and receive accreditation status (from 0 to 5) depending on their activity on the platform.
  • Investors in CFDRs are protected from market fluctuations in the value of liabilities in the form of CFDRs (as is the case on classic stock exchanges with shares and bonds) due to the ban on speculation. CFDR shares are bought and sold only at face value.
  • Investors in CFDRs are provided with a proper amount of information about the activities of the companies initiating the issue of CFDRs, through the publication of significant information about their activities (as at the stock exchange). Official company messages are public and available to all users of the platform.
  • Investors in CFDRs can independently form their portfolios, choosing CLASSIC/TARGET CFDR or buy ready-made portfolios in the form of MULTI CFDR.
  • IP allows automatic withholding of taxes for individuals and companies, if the operating company of the platform is required by law to act as a tax agent.
  • IP allows automatic payments to agents, if any, involved in the platform's activities.

An example of the current implementation of the investment platform "CFDR" with all available CFRD types can be found at https://vdole.co - the project was launched in Russia for microcredit organizations.

An example of an existing service





©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.

©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.

УСЛОВИЯ



ФОРМА И УСЛОВИЯ ПРИОБРЕТЕНИЯ ПК

ПК «CFDR» предоставляется любой заинтересованной компании по лицензионному соглашению на следующих условиях:

No. Наименование Количество Цена
1 Единовременный платёж в форме предоплаты за приобретение бессрочной лицензии на право использования ПК
+ Брендирование платформы с интеграцией индивидуальных логотипов покупателя (Desktop WEB + Mobile WEB + Mobile App) 		1 $89.000
2 Ежемесячный лицензионный платёж в стоимость которого входит:
  • Консалтинг по вопросам функционирования ПК
  • Техническая поддержка
  • Хостинг для двух WEB сайтов (Desktop + Mobile) + SSL
  • Оплата сервера для размещения серверной части ПК обслуживающего сайты и мобильные приложения
 1 $3.000

Дополнительно оплачиваются работы по локализации ПК. Оплата производится в форме 50% предоплаты и оставшиеся 50% по факту выполнения работ. Работы выполняются в течении 1-3 месяцев в зависимости от объема дополнительных работ.

No. Наименование Количество Цена
1 Языковая локализация. За каждый дополнительный язык. (Русский и Английский включены) 1 $7.000
2 Подключение одного интерфейса (API) интернет эквайринга по приёму платежей по пластиковым картам и другим формам оплаты для пополнения инвесторами своих торговых счетов. (PayPal и другие по выбору покупателя).
Функция уведомления о совершенном переводе для приёма платежей по безналичному банковскому переводу входит в комплект поставки ПК. 		1 $3.000


# Работы связанные с незапланированной модернизацией и изменением базовых алгоритмов платформы по желанию покупателя (за одного разработчика) 1 месяц работ $3,000



ЧТО ПОТРЕБУЕТСЯ ОТ ПОКУПАТЕЛЯ?

  • Выбрать свободное доменное имя для размещения сайта ИП на портале любого регистратора (www.reg.ru, www.101domain.com)
  • Передать продавцу доступ к личному кабинету на сайте регистратора домена для проведения необходимых настроек.
  • Выбрать юридическое лицо, на базе которого будет действовать инвестиционная платформа. Это может быть любая юрисдикция где принимали или не принимали закон о краудфандинге. Данная компания будет оператором ИП. На балансе данной компании будут аккумулироваться базовые активы для выпуска на их основе CFDR. По сути это совмещение функций биржи и депозитария.
  • Если покупатель планирует выпускать собственные CFDR (на базе активов своего фонда или инвестиционной / финансовой компании), то возможно потребуется второе операционное юридическое лицо, которое будет выступать компанией - инициатором (аналог эмитента) выпуска TARGET и MULTI CFDR. Совмещение юридического лица – оператора ИП с функциями эмитента собственных CFDR возможно только в случае если законодательство по месту регистрации (юрисдикции) позволяет инвестиционным платформам совмещать виды деятельности. (Смотрите местный закон о краудфандинге / краудинвестинге).
  • Определить необходимый перечень дополнительных работ по локализации.
  • Предоставить продавцу реквизиты выбранного юридического лица для подготовки договора купли - продажи и интеграции.
  • Полостью оплатить лицензию и 50% необходимых дополнительных работ по локализации.
  • Принять по акту приёма - передачи работы по локализации и оплатить оставшиеся 50% стоимости заказанных работ.
  • Оплачивать ежемесячные лицензионные платежи после сдачи платформы в эксплуатацию (после завершения и оплаты работ по локализации).

Скриншоты интерфейса

Контакты





©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.



FORM AND TERMS OF PURCHASE OF THE PLATFORM

IP is provided to any interested company under the contract of sale in the form of a license on the following conditions:

No. Name Quantity Price
1 One-time payment in the form of prepayment for the acquisition of the license for the right to use the software complex of the "CFDR" IP and derivative of CFDRs
+ Platform branding with integration of individual customer logos. (Desktop WEB + Mob WEB + Mob App). 		1 $89.000
2 Monthly license fee including:
  • Consulting on the issue of CFDRs
  • Technical support
  • Hosting for two websites (Desktop + Mobile) + SSL
  • Server payment for hosting the server part of the software complex serving websites and mobile applications
 1 $3.000

In addition, works for the IP localization are paid for. Payment is made in the form of 50% prepayment and 50% upon completion of work. The work is carried out within 1-3 months, depending on the scope of work.

No. Name Quantity Price
1 Language localization. For every additional language. 1 $7.000
2 Connection of one interface (API) of Internet acquiring to accept card payments and other forms of payment for investors to credit their trading accounts. (PayPal and others of the buyer's choice).
The transfer notification function for accepting wire transfers is already included in the scope of delivery. 		1 $3.000


# Work related to unplanned upgrades and changes in the basic algorithms of the platform at the customer's request (customization of IP for individual customer’s requirements) 1 month of work from $3,000



WHAT THE PURCHASER SHOULD DO?

  • Choose and purchase a free domain name for IP placement on the registrar's website www.101domain.com
  • Give the seller access to the personal account on the registrar's website to make the necessary settings.
  • Select the legal entity on the basis of which the investment platform (IP) will operate. This can be any jurisdiction where a crowdfunding law has or has not been passed. This company will be an operating room. The basic assets for the issue of CFDRs on their basis will be accumulated on the balance sheet of this company. In fact, it is a combination of the functions of a stock exchange and a depository.
  • If the purchaser plans to issue its own CFDRs (based on the assets of its own fund or investment / financial company), it may be necessary to have a second legal entity, which will act as the company initiating the issue of CFDRs (an analogue of the issuer). Combination of one legal entity (on the basis of which the IP will operate) with the functions of the issuer of its own CFDRs is possible only if the legislation of the place of registration (jurisdiction) allows investment platforms to combine these types of activities.
  • Determine the necessary list of additional localization works.
  • Provide the seller with the details of the selected legal entity for the preparation of the contract of sale and integration.
  • Pay the license fee in full and pay 50% for the necessary additional localization works.
  • Accept the work on localization on the basis of a certificate of acceptance and pay the remaining 50% of the cost of the ordered work.
  • Pay monthly license fees after the platform is commissioned (after completion and payment of the localization works).

Interface screenshots

CONTACTS





©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.

©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.

ПРИМЕРЫ




Скриншоты мобильного сайта


Действующий пример реализации ПК для ОИП ООО «Инвестиционная Платформа «ВДОЛЕ» с уже выпущенными CFRD всех доступных типов, можно посмотреть по адресу https://vdole.co

Действующая реализация

Контакты





©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.



Mobile site interface


An example of the current implementation of the investment platform "CFDR" with all available CFRD types can be found at https://vdole.co - the project was launched in Russia for microcredit organizations.

An example of an existing service

CONTACTS





©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.

©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.

КОНТАКТЫ CONTACTS



КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

ООО «Инвестиционная компания «РУСКОРП»
ГРН 1195007002585, ИНН 5007107094
E-mail: info@vdole.co
WEB: www.vdole.co
Phone: +7 (495) 369-14-22





©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.

CONTACT INFORMATION

Investment company RUSCORP LLC
E-mail: info@vdole.co
WEB: www.vdole.co

CEO: Dmitry Shibanov
E-mail: ShibanovDU@vdole.co
Phone: +79251483818 (WhatsApp / Viber / Telegram)
Skype: shibanovdu





©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.

©2018-2024 CFDR-IP.COM Все права защищены. All rights reserved.